マネーフォワードの使い方を初心者向けに整理

この記事のポイント

マネーフォワードの基本は 「登録 → 口座連携 → 自動仕訳の確認 → 申告書作成 → e-Tax提出」
口座・カードを連携すれば、明細が自動で取り込まれ仕訳候補まで提案される
表示が 簿記の形（借方・貸方） に近いので、帳簿の感覚をつかみたい人に向く
最初に「事業用口座の登録」と「よく使う科目の整理」をしておくと後が楽

1. 結論
2. 30秒で全体像をつかむ
3. STEP1：登録と初期設定
4. STEP2：口座・カードを連携する
5. STEP3：自動仕訳を確認する
6. STEP4：確定申告書を作って提出する
7. 最初にやっておくと楽になる設定
8. よくある疑問
9. まとめ
10. 一次情報（出典）

1. 結論

マネーフォワードクラウド確定申告は、口座やカードを連携して取引を自動で取り込み、提案される仕訳を確認していくだけで帳簿が育っていく会計ソフトです。最後は質問に答える形で確定申告書まで作成でき、e-Taxでそのまま提出できます。

この記事では、初めて使う人向けに、登録から提出までの基本操作を順番に整理します。

2. 30秒で全体像をつかむ

STEP1 登録・初期設定：アカウント作成、事業情報、申告方法（青色／白色）を設定
STEP2 口座連携：銀行・クレカ・電子マネーをつないで明細を自動取得
STEP3 自動仕訳の確認：提案された仕訳に科目を割り当てて登録
STEP4 申告書作成・提出：控除を入力し、決算書と申告書を作ってe-Taxで送信

3. STEP1：登録と初期設定

アカウントを作成したら、まず事業所情報と申告方法を設定します。65万円控除をねらうなら 青色申告（複式簿記） を選択します。青色申告には事前の「青色申告承認申請書」の提出が必要です。控除の条件は確定申告で65万控除を受ける条件にまとめています。

4. STEP2：口座・カードを連携する

マネーフォワードの強みは、金融機関との連携数の多さです。事業用の銀行口座・クレジットカード・電子マネーを登録すると、利用明細が自動で取り込まれます。

事業用とプライベートの口座は分けておく（仕訳が混ざらない）
よく使う決済手段はできるだけ連携しておく（手入力が減る）
現金払いの経費は、レシートをもとに手入力かアプリで登録

5. STEP3：自動仕訳を確認する

取り込まれた明細には、マネーフォワードが 仕訳の候補 を自動で提案します。やることは、提案された科目が正しいかを確認し、必要なら修正して「登録」するだけです。

取引の例	提案されやすい科目
売上の入金	売上高
電車・バス代	旅費交通費
携帯・ネット料金	通信費
書籍・新聞代	新聞図書費
事務用品の購入	消耗品費

同じ取引先は学習して次回から自動提案されるため、使うほど確認が速くなります。提案された科目をベースに、必要なときだけ修正していけば十分です。

6. STEP4：確定申告書を作って提出する

1年分の仕訳がそろったら、確定申告メニューに進みます。控除や家族構成などの質問に答えると、青色申告決算書と確定申告書が自動で作成されます。

完成した申告書は、マネーフォワードからe-Taxで電子提出できます（スマホアプリでの電子申告にも対応）。マネーフォワードから直接e-Tax連携する場合は マイナンバーカード方式 が前提です。提出の流れはマネーフォワードでe-Taxする流れを実務目線で整理するに詳しくまとめています。スマホで提出したい場合は確定申告をスマホでe-Taxする方法も参考になります。

7. 最初にやっておくと楽になる設定

事業用口座の登録：プライベートと分けることで仕訳が一気に整理される
よく使う科目の確認：自分の業種で頻出する科目を把握しておく
自動仕訳ルールの設定：「この取引先はこの科目」を登録しておくと自動化が進む

8. よくある疑問

パソコンが苦手でも使える？

基本操作は画面の案内に沿って進められます。スマホアプリもあり、レシート撮影や経費入力はスマホだけでも完結します。

白色申告でも使える？

使えます。白色申告での使いどころはマネーフォワードで白色申告する場合の使いどころにまとめています。

パーソナルミニとパーソナルの違いは？

対応機能と料金が異なります。とくに パーソナルミニは消費税申告に非対応 なので、インボイス登録をした課税事業者などは パーソナル以上 が必要です。違いはマネーフォワードのパーソナルミニとパーソナルは何が違うかで比較しています（料金は税抜・改定されることがあるため公式の最新表を確認してください）。